Al Capone myntade penningtvätt

När Al Capone härjade runt så tjänade han massor pengar på brottslig verksamhet. Dessa pengar behövde han få att se ut som de kommer från ärlig verksamhet. Han köpte tvättautomater, så som man ser dem i filmer från 20-talet i USA, och blandade ut dagskassan med de olagliga pengarna. På detta sätt fick han in oärliga pengar i systemet. Begreppet penningtvätt kommer från engelska uttrycket ”money laundry” vilket sedan fritt översatts till svenska.

Vad är penningtvätt och de finansiella systemen

Penningtvätt handlar om att svarta pengar, det vill säga pengar som förtjänats olagligt, överförs på så sätt att pengarna tycks vara legalt förtjänade. Enligt lag är banker, och många andra företag, tvungna att motverka att deras system missbrukas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Det här innebär att banken behöver känna sin kund väl för att kunna urskilja normala beteenden från avvikande. Det här är bland annat anledningen till att du ibland får svara på privata frågor som banken ställer.

Vilka företag berörs?

Många andra branscher påverkas också av penningtvätt så som; Livförsäkringsrörelse, värdepappersbolag, inlåningsföretag, valutaväxlare, försäkringsförmedlare, fondbolag, pantbanker, fastighetsmäklare, kasinon, spelbolag, revisorer, bokförings- eller revisionsbolag, skatterådgivare och advokater. Det här innebär flera olika branscher samverkar för att komma åt bovarna som undviker lagens långa arm.

Hur påverkar det här mig?

Egentligen inte särskilt mycket om du inte är en av bovarna. Jag nämnde tidigare att du kan få svara på personliga frågor från din bank, du kan också behöva styrka var dina pengar kommer från vid större överföringar och betalningar eller när man blir ny kund i banken.