PEP

Vad betyder PEP?

PEP = Politically Exposed Person är en person som just nu har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat eller i en internationell organisation.

Exempel på en person i politiskt utsatt ställning kan vara en statschef, minister, ambassadörer, höga officerare i militären och domare m.fl.

Person i politiskt utsatt ställning (PEP) är en term som används inom bank- och finanssektorn för att beskriva individer som innehar eller har innehaft viktiga offentliga funktioner. Detta inkluderar även deras familjemedlemmar och nära medarbetare. Begreppet PEP är viktigt inom banksektorn eftersom dessa individer anses ha en högre risk för att bli involverade i korruption och penningtvätt på grund av deras inflytande och position. 

Varför är PEP viktigt för banker?

Banker och andra finansiella institutioner är skyldiga att identifiera och övervaka PEPs som en del av deras åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta krav kommer från internationella riktlinjer och nationella lagar, såsom penningtvättslagen. Banker måste vidta särskilda åtgärder för att förstå och hantera de risker som är förknippade med att ha PEPs som kunder.

Familjemedlemmar och nära medarbetare

Det är inte bara PEPs själva som omfattas av dessa regler, utan även deras familjemedlemmar och nära medarbetare. Detta inkluderar:

• Maka/make, registrerad partner eller sambo
• Barn och deras maka/make, registrerade partner eller sambo
• Föräldrar
• Personer som har nära affärsrelationer med PEPs