På icabanken.se använder vi cookies för att webbplatsen ska fungera på ett bra sätt för dig. Genom att surfa vidare godkänner du att vi använder cookies.

Jag förstår

Penningtvättslagen

Penningtvättslagen säger att alla banker måste göra en bedömning av risken att användas för penningtvätt.

Vi behöver ställa några extra frågor

Lagen om penningtvätt gör att banken måste ställa fler frågor till dig när du vill bli kund eller utnyttja olika banktjänster. Lagen säger att alla banker måste göra en bedömning av risken att användas för penningtvätt.

Du som ansöker om banktjänster, som till exempel konto, kort och lån, får svara på några extra frågor.

Banken ska ha bättre kunskap

Reglerna handlar om att banken ska ha god kunskap om sina kunder och deras bankaffärer. Det gör att du behöver svara på fler frågor än tidigare när du till exempel ska göra transaktioner, öppna en depå eller ansöka om nya banktjänster. Det innebär också att vi behöver ha identifierat alla våra kunder. Därför kan du bli ombedd att personligen hämta ut ett rekommenderat brev från oss, eller skicka en kopia på giltig id-handling till oss.

Vi behöver även veta om du har en hög offentlig position, exempelvis som riksdagsledamot, ambassadör eller en ledande befattning på en myndighet eller statligt verk. Det gäller också om du är nära släkt eller medarbetare med en sådan person. Du kan läsa mer om personer i politiskt utsatt ställning på Bankföreningens webbsida.

Alla finansiella företag inom EU är skyldiga att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.

Uppgifterna skyddas

De uppgifter du lämnar som svar på våra frågor omfattas av banksekretessen och behandlas konfidentiellt.


Mer om penningtvätt

Bankföreningen har samlat information om penningtvätt och penningtvättslagen.

› Bankföreningens webbplats om penningtvätt